民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明

作者:财经在线

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经2016年11月21日中国证监会证

  监许可【 2016】 2775号文注册。基金合同于2017年8月22日正式生效。

  投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读招募说明书;基金的过往业绩并不预示其未来表

  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当

  事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有

  人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按

  照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

  本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核

  同意,但中国证监会对本基金做出的任何决定,均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,

  除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2018年2月22日,有关财务数据和净值表现截

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  注册地址:深圳市福田区福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A

  办公地址:深圳市福田区福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A

  批准设立机关及批准设立文号: 中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号

  股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股 63.33%)、加拿大皇家银行(持股

  民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委员会:审计委

  员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设专门委员会:投资决策委员

  会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员

  会和专户投资决策委员会;常设部门包括:投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户

  理财二部、资产配置部、产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、

  电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳

  基金管理情况: 截至2018年2月22日,民生加银基金管理有限公司管理51只开放式基金:民

  生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加

  银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型

  证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资

  基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生

  加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加

  银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精

  选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平

  稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置

  混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证

  券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证

  券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加

  银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、民生加银现金添

  利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基

  金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金,民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金,

  民生加银鑫享债券型证券投资基金,民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金,民生加银

  腾元宝货币市场基金,民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证

  券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基

  金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基

  金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫顺债券型证券投资基金、民生加银鑫信

  债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基

  金、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025灵活配置混合型证券

  投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基

  张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主任,市委副秘

  书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研员,中国银监会银行监管一部

  副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管

  吴剑飞先生:董事、总经理,硕士。历任长盛基金管理公司研究员;泰达宏利基金管理有限

  公司基金经理助理和基金经理;建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及投资部

  副总监; 2009 年至 2011 年,任职于平安资产管理公司,担任股票投资部总经理; 2011 年 9 月加

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  入民生加银基金管理有限公司,自 2011 年 9 月至 2015 年 5 月担任公司副总经理(分管投研);

  产管理亚洲业务、 JP Morgan EMEA 和 JP Morgan 资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环

  球资产管理(英国)有限公司亚洲区和 RBC EMEA 全球资产管理首席执行官。

  王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦

  总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任

  张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、财

  务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集

  团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任、三

  任淮秀先生:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经济教

  研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济系系主任,

  于学会先生:独立董事,学士。从事过 10 年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务

  所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。

  杨有红先生:独立董事,会计学博士。 1987 年 7 月起至今,先后曾任北京工商大学商学院讲

  师、副教授、教授,会计学院副院长、书记、院长,商学院院长,现任科技处处长。

  朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长,中国

  民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中国民生银行中小企业金融部

  副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有

  谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深会

  员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作,曾任摩根资

  产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日

  本除外)主管。现任加拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。

  陈伟先生:监事,硕士,高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书,私立四川恩立德学院秘书,

  三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理,研究发展部副经理(牵头)、经理,现任三

  董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中国人民银行外

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  管局从事稽核检查工作。 2008 年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公

  申晓辉先生:监事,学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理,摩根士丹利华鑫基

  金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理,光大保德信基金管理有限公司北京分公司总

  经理助理,益民基金管理有限公司机构业务部总经理。 2012 年加入民生加银基金管理有限公司,

  刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。 2015 年加入民生加银基金

  宋永明先生:副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员,中国人民银

  行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处主任科

  员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、机关人事处副处长,中国银监会办公厅处长,中

  国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员

  于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。 2012 年加入

  民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理,现任民生加银基金管

  理有限公司党委委员、副总经理,兼专户理财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资

  邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京观韬律

  师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理有限

  公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管理有限公

  司监察稽核部总监, 2012 年 4 月加入民生加银基金管理有限公司,任监察稽核部总监。

  李文君女士:中国人民大学金融学硕士, 11 年证券从业经历。自 2007 年至 2011 年在东方基

  金管理有限公司交易部担任交易员职务,自 2011 年 5 月至 2013 年 8 月在方正富邦基金管理有限

  公司交易部担任交易员职务,自 2013 年 8 月至 2014 年 3 月在方正富邦基金管理有限公司投资部

  担任基金经理助理一职,自 2014 年 3 月至 2016 年 1 月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经

  理一职。 2016 年 1 月加入民生加银基金管理有限公司,担任基金经理一职。自 2016 年 4 月至今

  担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银和

  鑫债券型证券投资基金基金经理;自 2016 年 6 月至今担任民生加银现金添利货币市场基金基金

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  经理; 2016 年 7 月至今担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理; 2016 年 11 月至今担任

  民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金经理; 2016 年 12 月至今担任民生加银腾元宝货

  币市场基金基金经理; 2017 年 2 月担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理;自 2017

  年 7 月至今担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理;2017 年 8 月至今担任民生加银鑫弘

  债券型证券投资基金、民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理; 2017 年 9 月至今担任民生加

  银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理;自 2017 年 9 月至今担任民生加银家盈季度定期宝理

  投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由10名成员组成。由吴剑

  飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席,现任董事、总经理;于善辉先生,

  担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员,现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户

  投资总监、产品部总监、资产配置部总监;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公募投资决策委

  员会委员,现任公司总经理助理兼固定收益部总监;牛洪振先生,投资决策委员会委员、公募投

  资决策委员会委员、专户投资委员会委员,现任公司交易部总监;陈廷国先生,公募投资决策委

  员会委员,现任研究部首席分析师;宋磊先生,公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会

  委员、投资决策委员会委员,现任研究部总监;张岗先生,公募投资决策委员会委员、投资决策

  委员会委员,现任投资部总监;李宁宁女士,专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员,

  现任总经理助理;赵景亮先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财一部总监;尹涛先生,

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  截至2016年5月末, 宁波银行资产托管部共有员工42人,平均年龄30岁, 100%以上员工拥有

  作为中国大陆托管服务的先行者, 宁波银行自2012年获得证券投资基金资产托管的资格以

  来,秉承“ 诚实信用、勤勉尽责” 的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管

  理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、

  金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。

  宁波银行建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、QD

  II资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、基金公司

  特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值

  截至2016年5月末,宁波银行共托管13只证券投资基金,证券投资基金托管规模410亿元。

  基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进行监

  督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格

  式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于

  证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。基金托管人根据有关法律法规的规

  基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法

  律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股

  关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理

  人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、 准确性、完整性,并负责及时将更新后的名

  基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间债券市场

  进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经

  慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算

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  方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人

  强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉合规依法经营,

  形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障业务正常运行,维护基金份额

  由宁波银行专业稽核监察部门和资产托管部内设的审计内控部门构成。 资产托管部内部设置

  专门审计内控部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业

  ( 1)合法性原则:必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经营

  ( 2)完整性原则:一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约;监督

  制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖到资产托管部所有的部门、岗位和人

  ( 3)及时性原则:托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优先”

  ( 4)审慎性原则:必须实现防范风险、审慎经营,保证基金财产的安全与完整。

  ( 5)有效性原则:必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时修订;

  ( 6)独立性原则:设立专门履行基金托管人职责的管理部门;直接的操作人员和控制人员

  必须相对独立、适当分开; 资产托管部内部设置独立的负责稽核监察部门专责内控制度的检查。

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用 “ 基

  金投资监督系统” ,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比

  例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。

  在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基

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  ( 1) 每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,

  发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,督促

  ( 2) 收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内

  ( 3) 根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的

  ( 4) 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释

  办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  2、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》等

  办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

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  本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和严格控制风险的基础上,通过积极主

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  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债券、中央银行票据、企

  业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债、短期融资券及超级短期融资券、次级债、政府

  机构债、地方政府债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、资产支持证券、债券回

  购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基

  本基金不直接买入股票、权证。因所持可转换公司债券转股形成的股票、因投资于分离交易

  可转债而产生的权证,在其可上市交易后不超过 10 个交易日的时间内卖出。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将

  基金的投资组合比例为: 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,保持现金或

  本基金奉行“自上而下” 和“自下而上” 相结合的主动式投资管理理念,采用价值分析方

  法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的基础上,自上而下确定和

  动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置及类属配置;同时,采用“ 自下而

  上” 的投资理念,在研究分析信用风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素

  本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合分析,主动判

  断市场时机,着重分析进行积极的资产配置,确定在不同时期和阶段基金在各类固定收益类证券

  本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面,判断未来的

  利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲

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  本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证流动性的前提

  2)收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本

  基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性的

  在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回购等要素,还

  将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投

  资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还将通过运用金融工程的方法对期权价值进

  3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其他相关估值

  4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定下行保护的可

  本基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程、风

  险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险

  等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿

  债能力的影响,做好风险控制,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,根据债券

  市场的收益率数据,对单个债券进行估值分析,选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。

  尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券,从而降低本基金的

  在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择低估的品种进

  行投资。 主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。

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  中国债券综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券指数,是目前

  市场上专业、权威和稳定的,且能够较好地反映债券市场整体状况的债券指数。由于本基金的投

  资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基本一致,因此该指数能够真实反映本基金的风险

  如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,

  或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时,经与基金托管人协商一致,本基金可以

  在按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人

  本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风险与预期收益高于货

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,

  基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容,保证复

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本

  本投资组合报告截至时间为 2017 年 12 月 31 日,本报告中所列财务数据未经审计。

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等,本基金暂不参

  10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金

  一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做

  民生加银鑫弘债券型证券投资基金更新招募说明书摘要( 2018 年第 1 号)

  9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下:

  基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令, 经

  基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

  若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

  基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令, 经

  基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

  若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

  上述“ 一、基金费用的种类” 中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

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  本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

  理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法

  规的要求,对 2017 年 5 月 16 日公布的《 民生加银鑫弘债券型证券投资基金招募说明书》进行了

  更新,本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 2 月 22 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2017

  1、 在“重要提示”中,对招募书说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日

  5、 在“第八部分、基金份额的申购、赎回”部分, 更新了基金开放日常申购和赎回业务的日期。

  6、 在“ 第九部分、基金的投资”中,更新了“七、 基金投资组合报告”的数据。

  8、 在“ 第二十二部分、其他应披露事项”中,更新了本次更新内容期间的历次公告等信息。

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